理財規(guī)劃師含義

　　理財規(guī)劃師(英文名稱：Financial Planner)，擁有專業(yè)的理財知識，運用科學(xué)的理財方法和經(jīng)過特定的程序為客戶提供合適的、具有可操作性的全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。

　　CFP注冊理財規(guī)劃師是國際認證的個人理財職業(yè)資格證書。

　　在我國的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》中對理財規(guī)劃師做出以下定義：“理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。”

　　理財規(guī)劃師的服務(wù)范圍一般包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

　　

理財規(guī)劃師崗位職責(zé)

　　1.負責(zé)客戶的開發(fā)，找到公司所需要的客戶，進行一對一專業(yè)理財服務(wù)的介紹，幫助客戶了解理財規(guī)劃并讓客戶認可自己的工作;

　　2.了解和挖掘客戶的潛在需求，了解客戶的財務(wù)狀況和財務(wù)目的，幫助客戶制定合理的全面理財規(guī)劃方案;

　　3.與客戶溝通理財規(guī)劃方案并得到客戶的認可，幫助客戶實施理財規(guī)劃方案;

　　4.記錄客戶的信息，并將客戶加入信息庫，為客戶進行長期服務(wù);

　　5.根據(jù)客戶的需要，代理客戶理財;

　　6.開發(fā)和維護客戶關(guān)系。